Seis fintechs, empresas que usam tecnologia para oferecer serviços digitais no mercado financeiro, movimentaram mais de R$ 26 bilhões como bancos paralelos de uma organização criminosa do setor de combustíveis entre 2022 e 2025. Para desmantelar o esquema, a Receita Federal e o GAECO (Grupo de Atuação Especial de Combate ao Crime Organizado) do Ministério Público de São Paulo deflagraram nesta quinta-feira (28) a Operação Fluxo Oculto — segunda fase da Operação Carbono Oculto. São José do Rio Preto (SP) está entre as cidades onde mandados foram cumpridos.
Ao todo, 59 mandados de busca e apreensão foram executados simultaneamente em cinco estados: São Paulo, Paraná, Mato Grosso do Sul, Minas Gerais e Rio de Janeiro. Cerca de 135 auditores-fiscais e servidores da Receita Federal participaram da ação, junto a agentes da Sefaz/SP, ANP, Procuradoria-Geral do Estado e das Polícias Civil e Militar.
As seis instituições de pagamento descobertas após a primeira operação atuavam como núcleo financeiro do grupo criminoso, realizando compensações entre distribuidoras, postos de combustíveis e fundos de investimento.
O mecanismo central eram as “contas bolsão”, que concentravam e depois dispersavam recursos ilícitos para dificultar o rastreamento. Uma única fintech recebeu mais de R$ 1 bilhão em depósitos em espécie entre 2022 e 2024. Foram identificadas ainda transações de R$ 365 milhões em criptoativos com empresas suspeitas de lavagem de dinheiro.
Das seis investigadas, três entregaram a declaração e-Financeira à Receita Federal, informando R$ 8 bilhões movimentados em 2025. As outras três serão autuadas por descumprir a obrigação.
Combustível adulterado
Em paralelo, o grupo simulava a compra de nafta petroquímica para uso industrial, desviava o produto para terminais de armazenamento e o misturava a combustíveis automotivos distribuídos a postos vinculados à organização. O prejuízo ao fisco é estimado em R$ 200 milhões em tributos sonegados em dois anos.
Os lucros eram direcionados a quatro fundos de investimento para ocultar os beneficiários reais. O patrimônio atual desses fundos é estimado em R$ 205 milhões — crescimento superior a 200% em pouco mais de um ano.
